第49届网点转型与竞争力提升研讨会"降本增效∙网点重生"

活动背景： 

当前，银行业正面临前所未有的挑战。激烈的市场竞争与不断迭代的客户需求，对服务的个性化与便捷性提出了更高要求。

物理网点作为银行重要的服务触点和品牌载体，其转型成功与否，直接关系到机构的核心竞争力。

如何在“降本增效”的大势中，重构网点价值，激发渠道活力，实现真正意义上的“重生”，已成为全行业亟待破解的关键命题。

本次研讨会聚焦于此，汇聚前沿思考与实践经验，旨在共同探寻网点智慧化、特色化、协同化发展的破局之道。

参会价值： 

• 获取网点规划、网点管理等的系统性思路与实操工具。

• 把握养老金融、绿色金融等关键业务增长点。

• 学习客户体验驱动的网点空间重塑与体验升级策略。

• 了解AI技术在网点经营与员工赋能中的前沿应用。

• 洞察“政会银企”生态联动的创新模式。

• 借鉴优秀同业网点转型的成功经验。

• 与行业专家及精英同行深度交流，拓展人脉。

• 同业网点参访，学习先进经验，感受转型实效。

鉴于参会名额有限，请有意参会的单位和个人从速报名，以便获得保留坐席。组委会将根据您的报名时间给予参会确认，详细报名方式请见邀请函尾页。

主办方：上海银翱管理咨询有限公司

2025年7月

研讨会简介

邀请对象 

1、金融机构：银行董事长、银行各级机构的行长、零售业务部门负责人、财富管理部门负责人、运营管理/渠道管理/网点规划建设部门负责人、养老金融相关负责人、绿色金融相关负责人、基建部门负责人、网络金融/电子银行部门负责人、银行战略发展部门负责人、信息科技部门负责人、人力资源部门负责人、培训部门负责人、办公室负责人等。

2、各类服务机构：为银行等金融提供网点转型、金融科技、数字化转型等各类硬件、软件和服务的机构。主办方保留对参会公司资格审核的权利。

时间与地点 

时间：2025年7月24日-25日（周四、周五）

地点：上海浦东陆家嘴

研讨会内容 

专题一：网点降本增效：从网点规划、分类分级到产能提升

一、国内外银行网点发展的新趋势

二、银翱咨询的实践案例分享

1、“硬件”降本增效：网点规划和建设

1)如何优化网点的布局和选址

2)网点选址中如何高效获取物业信息

2、“软件”优化赋能：网点管理和人力配置

1)网点的分类管理和网点效能评估

2)网点分类分级结果在产能提升中的应用

专题二：从日本银发经济经验看中国养老金融的机会

一、日本银发经济的经验

1、日本老龄化社会的特点

2、从2025年日本银发经济展看市场机会

3、日本银发经济发展的启示

二、中国发展养老金融的机会

1、中日三大共性需求机会市场

2、调查显示的老年人群体特点 

3、从日本经验来看中国的机会

三、银发网点和适老化网点的建设和运营

1、特色网点建设和运营的成败关键

2、日本的“适老化网点”长什么样

3、养老金融和银发网点项目案例

专题三：从“交易”到“体验”：设计引领银行网点重塑与升级

一、变革之势——银行网点“重生”的机遇与挑战 

1、趋势洞察：全球银行网点从“交易”向“体验”的转型 

2、根源剖析：驱动银行网点转型的核心因素 

3、常见误区：网点重塑中应警惕的“跑偏”现象

二、设计引领：五大“核心密码”——构建“新一代零售网点价值体验空间” 

1、 战略赋能：空间设计如何从“配角”上升为“核心助攻”

2、密码一：客群洞察与定制化体验——让网点成为客户的“心”归处

3、密码二：品牌形象与文化赋能——讲述银行的“个性密码” 

4、密码三：功能复合与场景营造——释放空间“价值体验”潜力 

5、密码四：绿色可持续与社会责任——让ESG理念“看得见，摸得着” 

6、密码五：精益运营与科技赋能——实现设计驱动的“降本增效”

三、结语：设计驱动，银行网点的持续进化与价值重塑

1、未来银行网点的多元化发展路径

2、设计如何系统性赋能网点转型与价值提升重点： 再次强调您的核心价值主张。 

专题四：银行网点绿色金融数字化解决方案

一、绿色金融数字化建设背景与推进

1、政策导向：响应国家“双碳”战略及金融监管要求

2、行业实践：各大银行在绿色金融方面的推进

二、营业网点绿色运营数字化解决方案

1、绿色运营全面碳计量，助力碳达峰

1)能碳数字化管理平台，实现运营碳排放实时计量与核算

2)营业网点碳账户，网点自身运营与投融资碳排放全记录

2、节能降碳技术在营业网点的运用，实现能碳双降

1)AI节能智控优化网点设备运行，降低网点碳排放量与单位面积碳排放强度

2)持续节省电费，帮助银行在五到八年节能周期内收回投入成本

3)绿色认证与环境信息披露

三、“绿色金融”服务能力提升路径

1、绿色企业精准识别获客与场景化服务

2、数字化绿色评价，实现金融资源更精准的支持绿色

四、案例分享

1、金融机构某能碳双降绿色网点案例

2、绿色企业评价系统在某银行的应用案例

专题五、AI陪练的应用:挑战、突破与成果 大纲

一、 构建AI培训从哪里开始思考？

二、规划培训路径关注的几个要素

1、 一维：界定一个角色、一个场景

2、二维：角色和场景的延伸

3、三维：回归业务谈价值，由表及里看发展

专题六：“政会银企”联动，赋能客群生态圈建设

一、项目背景与基金会介绍  

1、围绕老龄工作的七大核心领域（养老体系、健康支撑、社会参与等）  

2、十年社区深耕成果（如“志愿营”“服务站”“乐创会”等子项目）  

二、项目核心机制与目标  

1、应对深度老龄化的创新性互助养老模式。  

2、金融赋能的“公益服务积分兑换资源循环”生态体系。  

三、项目实施框架与技术应用  

1. 基础建设体系 

2. 数字化平台搭建 

3. 积分兑换机制 

四、政会银企协同合作模式  

1、政府端、金融机构、企业端、公益组织的四方协同平台  

2. 双核驱动模式：政府主导+金融赋能的“公益+金融”生态闭环  

五、对商业银行的商业反哺路径  

1. 社会责任与品牌提升 

2. 客户资源拓展 

专题七：空间为策，设计向心——某支行适老化网点改造实践

一、设计理念｜我们是怎么思考这个空间的？

1、三位一体的空间策略

2、网点空间设计风格和空间体验；

3、如何实现空间与服务的协同设计

4、让空间兼具“体验感”与“归属感”

二、案例展示｜这个空间到底怎么做的？

1、网点原始状态

2、方案设计重点（动线与分区优化、营销动线设计、智能化展示区设计）

3、适老化亮点剖析

专题八：日本专家谈日本银行业的适老化趋势

一、日本的老龄化问题

二、日本银行的适老化（关键词：安全、便利、尊重）

1、网点设施的无障碍化

2、自助设备的适老化设计

3、数字化服务的适老化

4、金融教育与防诈骗支持

5、人性化服务扩展

6、政策与行业协作

三、适老化中的安全趋势（案例分析）

1、AED在银行网点的配置现状

2、老年客户的高风险需求

3、员工应急培训

4、联动其他适老化设施

5、未来趋势

专题九：銀行虚拟人：让银行网点运营从 “负重前行” 到 “轻装上阵”

一、直击分行运营的 “日常焦虑”

二、Deepbrain AI 虚拟人：

给分行运营的 “三大硬核支持”，从流程到体验的全面升级

三、看同行怎么做：3 个真实案例，数据会说话

四、结语：给银行运营负责人的 “确定性”

互动:“云体验” 真实场景

特色活动安排：

上海地区特色标杆网点实地参访

演讲嘉宾

高钧先生

银翱咨询公司总经理，曾任毕博/毕马威管理咨询公司金融服务部门经理、埃森哲管理咨询公司金融服务部门高级顾问，曾在荷兰银行上海分行任部门经理。高先生曾为四大行以及上百家区域性银行进行过“银行网点转型”的咨询和培训。在大量的项目实践中，高先生积累了较为丰富的银行渠道建设和发展的实务经验和项目案例。高钧先生是复旦大学MBA，曾获得交通银行奖学金。高先生毕业于复旦大学世界经济系，获经济学学士学位，中国注册会计师。高先生是复旦大学管理学院MBA同学会理事、复旦大学经济学院全球校友会理事。《数字时代银行网点转型》一书联合作者，由中信出版社发行。

周文栋先生

作为拥有17年零售空间设计研发经验的公司总经理，深耕商业空间设计领域，尤其在门店标准化、SI设计及品牌空间塑造方面积累了卓越的实战经验。斩获多项国际顶级设计大奖，包括德国iF、MUSE设计金奖等。深耕商业空间设计领域，尤其在银行网点设计方面积累了丰富的实战经验，曾主导兴业银行网点厅堂布局标准化、中国民生银行网点SI设计服务、招商银行网点设计规范应用手册等多个行业标杆项目。拥有上海交通大学EMBA学位，致力于将前瞻性设计理念与银行业务深度融合，通过创新空间解决方案，赋能银行网点实现从“交易”到“体验”的转型升级，助力其降本增效与渠道竞争力提升。

林胜利先生

资深公益慈善专家，高级福利管理师、高级社会工作师。从业15年，深耕社会公益领域，曾服务中国妇女发展基金会、中国初级卫生保健基金会等国家级公益组织，累计募集善款近千万元。曾参与“全国脑瘫救助基金”“黄手环行动”等国家级项目，成功救助安徽四胞胎脑瘫儿、香格里拉先心病儿童等群体，获央视《新闻联播》《朝闻天下》、人民网、新华网等20余家主流媒体报道，公益实践兼具社会公信力与传播影响力；发起“善家乐龄助老专项基金”，创新构建上海志愿服务时间公益积分体系，破解老龄化社会服务难题。

特邀绿色网点专家

曾经参与打造建设银行全国首家基于能碳双降“绿色 网点建设标准”打造的建总行西二环支行绿色旗舰网点、工商银行华中地区首家“运营碳中和”银行---湖北十堰开发区白浪支行绿色网点、农业银行系统首家旗舰型“碳中和”网点---武汉中碳支行绿色网点、交通银行系统首家“运营碳中和”绿色网点---武汉交行太平 洋支行，邮储银行系统首家“运营碳中和”绿色网点---西藏山南支行绿色网点，招商银行长江绿色支行营业网点等 20 余家绿色网点落地案例。

朱朝辉女士

深耕企业培训与数字化学习领域15年+。她不仅在项目管理上表现卓越，更在高级运营咨询、学习项目策划与评估等层面展现了强大的专业能力。在金融领域，她曾主导参与了《思创“金鹰”银行培训系列微课》开发，凭借创新课程设计与高效培训模式，显著提升了众多银行从业者专业的素养，打造了金融培训标杆案例。曾任职于中国移动网络大学，担任项目经理，全面负责在线学习运营策划，凭借出色的项目管理能力与创新思维，推动了中国移动网络大学的高效运营与发展，为企业员工提供了优质的学习平台与资源，助力员工技能提升与职业成长。

陈方先生

曾任NEC中国西南公司总经理助理，UNIDEN中国总经理，SECOM中国营业部负责人。赴日近30年，雇主均为日本主板上市企业，包括全球2000强，全球500强等。通过长期的海外销售和管理运营工作，在通讯，AIoT，安防，消防以及紧急急救服务等领域积累了丰富经验。毕业于复旦大学获得历史学学士学位，于日本九州大学经济学府获得经济学硕士学位，并赴美国密歇根大学罗斯商学院交换留学。

Gavin Kong

现任某国际公司亚太区销售总监，拥有 12 年金融服务行业（FSI）深耕经验，专注于金融机构数字化转型与 AI 解决方案落地。曾任职于Oracle等知名企业，深度参与 FSI 领域移动交易应用开发、多云管理、AI 与云服务驱动的数字化转型项目，曾主导与 AWS、Azure、阿里云等云服务商构建合作生态。持有考文垂大学工商管理荣誉学士学位及香港中文大学专业进修学院金融服务高级文凭，兼具扎实的理论基础与丰富的实战经验，擅长将 AI 技术与金融业务场景深度融合，为银行网点转型等议题提供前沿视角与落地思路。

历届参会银行名单 

银翱已成功举办了四十八届网点转型与提升网点竞争力论坛，参会嘉宾来自以下银行和金融机构：

全国性金融机构：中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政公司代理金融、交通银行、招商银行、光大银行、浦发银行、华夏银行、广发银行、中信银行、兴业银行、恒丰银行、民生银行、平安银行、渤海银行等

外资银行：花旗银行、汇丰银行、星展银行、日本三井住友银行、渣打银行、东亚银行

其他金融公司：中银基金、中银消费金融、光大证券、长江证券、山西证券

华东地区：

上海：上海银行、上海农村商业银行、

浙江：杭州银行、浙江省农信联社、杭州联合银行、宁波银行、瑞丰银行、民泰银行、泰隆银行、鄞州银行、新昌银行、温州银行、嘉兴银行、稠州银行、新昌农商银行、余姚农合行、义乌农商行、临安农信联、莲都农商银行、慈溪农商银行、开化农商银行、余杭农合行、禾城农商银行、遂昌农商银行、平湖农商银行、兰溪农商银行

安徽：徽商银行、安徽省农信联社、通商银行、合肥科技农商银行、凤台农商银行、湖州银行

江苏：江苏银行、南京银行、江苏省农信联社、紫金农商行、苏州银行、苏州农商银行、昆山农商银行、江南农商银行、常熟农商行、吴江农商银行、镇江农商行、东海农村商业银行、灌云农村商业银行、建湖农村商业银行、海门农商行、启东农商行、张家港农商行、泗阳农商银行、沭阳农村商业银行、大丰农村商业银行、连云港东方农商银行、滨海农商银行、洪泽农商银行、高邮农商银行、东台农商银行、沛县农商银行、淮安农商银行、靖江农商银行、新沂农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、扬州农商行、太仓农商银行、东台农商银行、宿迁民丰银行

山东：齐鲁银行、山东省农信联社、威海银行、潍坊银行、泰安银行、青岛农商银行、泰安农商银行、宁阳农商银行、东平农商银行、齐商银行、东营银行、临朐农商银行、莱商银行

福建：厦门银行、泉州银行

华中地区：

湖北：湖北银行、汉口银行、武汉农商银行

湖南：长沙银行、华融湘江银行、三湘银行、长沙农商银行、湖南省信用联社、湘江新区农商银行、湖南银行

河南：中原银行、焦作中旅银行、河南省农信联社、焦作市区联社、郑州银行

江西：江西银行

华南地区：

广东：东莞银行、华润银行、南粤银行、华兴银行、广东省农信联社、南海农商银行、东莞农商行、顺德农商行、佛山农商行、清远农商银行、广州农商银行、中山农商银行、新会农商行、高明农商行、开平农商行、深圳南山宝生村镇银行、广东英德泰隆村镇银行、广东四会泰隆村镇银行、广东四会农商银行

华北地区：

北京：北京银行、北京农商银行

天津：天津银行

河北：河北银行、张家口商业银行、邯郸银行、周口农商银行、承德银行、廊坊银行、秦皇岛农信社市办、张家口农商银行、邢台农商银行、井陉农商行、襄垣村镇银行、邯郸农商银行

山西：晋商银行、晋城银行、晋城农商行、曲沃农商银行、运城农商银行、侯马农村商业银行、尧都农商银行、长子农商行、

内蒙古：内蒙古银行、蒙商银行、乌海银行

西南地区：

重庆：重庆银行、重庆三峡银行

四川：天府银行、遂宁市商业银行、德阳银行、攀枝花市商业银行

贵州：贵阳银行、贵州银行、贵州农信联社、贵阳农商银行、都匀农商行

西北地区：

宁夏：宁夏银行、黄河农商银行、吴忠农商行

新疆：昆仑银行、乌鲁木齐银行、新疆维吾尔自治区农信联社、天山农商银行

陕西：西安银行、长安银行、秦农银行

甘肃：甘肃银行、兰州银行、甘肃农信联社

东北地区：

黑龙江：哈尔滨银行、龙江银行、哈尔滨农商银行

辽宁：大连农商银行、大连银行

吉林：吉林银行、长春农商银行、吉林东丰农商银行

报名费用和方式 

每位3980元人民币，本费用包括讲义费及午餐，不含住宿费、交通费用。

名称：上海银翱管理咨询有限公司

开户行：上海银行瑞虹新城支行

账号：31676400100189203

行号： 3252-9000-1040