主题："AI技术赋能业务发展 "

2026年9月11日 | 中国·济南

活动背景：

当AI深度渗透金融服务，当智能体时代加速到来，当客户需求持续迭代升级，传统网点的使命与价值正在被全面重塑。从网点规划升级、AI赋能产能提升，到渠道融合与场景金融创新、绿色运营，再到智能协同新范式下的AI规模化落地，银行转型已从单点突破迈向系统重构。

破局重生，智启新程，2026年9月11日在山东济南，由银翱咨询主办，MAXHUB金融协办，共研AI时代网点效能跃升、精细化经营管理升级、AI赋能银行产能发展、渠道融合与场景金融落地、智能协同新范式规模化实践等核心课题。从战略到工具，从案例到方法，一场真正面向实战、解决真问题的行业研学，诚邀贵行参与，共谋高质量发展新路径。

研学特色：

• 数智驱动，前瞻布局：聚焦AI前沿发展与智能体时代趋势，解析智能协同新范式下银行AI规模化落地路径，从金融级多模态大模型到一线轻量化迭代工具，从AI网点应用到销售铁军赋能、网点绿色运营，助力银行构建差异化数智竞争壁垒。

• 精耕网点，效能跃升：从网点规划选址、分类分级管理到产能提升实战，贯通渠道融合与场景金融运营体系，以"硬件+软件"双轮驱动构建降本增效完整方法论，聚焦增量市场份额争夺与高价值客户经营，实现网点价值重塑与产能突破。

• 沉浸对标，圈层共生：与同行对话打破课堂边界，打造沉浸式学习场域，围绕AI赋能营销、网点精准运营、渠道场景化创新等实战议题深度交流，助力拓展高端人脉、借鉴转型成功经验。

鉴于参会名额有限，请有意参会的单位和个人从速报名，以便获得保留坐席。组委会将根据您的报名时间给予参会确认，详细报名方式请见邀请函尾页。

研讨会简介

邀请对象 

1、金融机构：银行董事长、银行各级机构的行长、信息科技部门负责人、网络金融/电子银行部门负责人、零售业务部门负责人、财富管理部门负责人、运营管理/渠道管理/网点规划建设部门负责人、绿色金融相关负责人、基建部门负责人、银行战略发展部门负责人、人力资源部门负责人、培训部门负责人、办公室负责人等。

2、各类服务机构：为银行等金融提供网点转型、金融科技、数字化转型等各类硬件、软件和服务的机构。主办方保留对参会公司资格审核的权利。

时间与地点 

时间：2026年9月11日（周五）

地点：山东济南

研讨会内容 

专题一：网点降本增效：从网点规划升级，到AI赋能产能提升

一、国内外银行网点发展的新趋势

1、国外先进银行的经验和最新动态

2、国内先进银行的经验和最新动态

3、银行网点转型和网点的未来方向

二、银翱咨询的实践案例分享

1、“硬件”降本增效：网点规划和建设

1)银翱咨询的网点规划和选址七步法

2)如何用AI和大数据来助力规划和选址

2、“软件”优化赋能：网点管理和人力配置

1)网点的分类管理和网点效能评估

2)网点分类分级结果在产能提升中的应用

三、AI工具打造销售铁军 

1、AI为销售人员训练带来了什么？

2、AI赋能营销提升案例分享

3、销售团队AI赋能的3个关键问题

专题二：增量市场份额长期领先存量市场份额，我们是如何做到的？

一、影响网点效能提升存在的问题

二、网点效能提升致胜战略

1、围绕一个中心 

2、实现两大为目标 

3、强化三个细分 

4、履行六项职责 

5、落实九大工作重点 

三、网点精准营销实战工程

1、围绕一个核心 

2、突出两个关键 

3、强化三个推动 

4、落实四个到位 

5、狠抓五大客群 

四、高价值客户的包户包效工程

专题三：全民智能体时代

一、 AI决定国家及各行各业发展的未来

1、第四次工业革命：人工智能革命

2、AI正成为新质生产力的核心

二、小龙虾如何引爆智能体革命

1、源头与奠基

2、智能体原理

三、 AI对各行各业的深刻影响

1、AI对制造业、能源、医药、、金融、科研等领域的颠覆

2、AI开始出现自我意识：机遇与风险并存

四、全球AI格局与国家竞争力

1、全球AI竞争格局：两超多元

2、核心驱动因素与未来趋势

五、生存与进化：AI 时代的个人与社会

1、职业冲击与新机会

2、生存策略与能力升级

六、揭秘AI技术未来发展走向

专题四、渠道融合与场景金融的探索与实践

一、开场：银行业转型时代背景与核心挑战

• 网点转型：从传统交易中心，迭代为体验营销中心

• 经营核心：以降本增效为核心发展导向

• 发展趋势：数字化升级、AI技术全面赋能

• 渠道变革：线上线下渠道深度融合成为必然

二、渠道融合与场景金融核心运营体系

（一）“1+2+3+6”核心运营方法论

（二）场景金融核心理念

三、网点场景化创新：构建数字化生态圈

（一）数字化场景赋能

（二）AI网点落地应用

四、网点商圈生态：跨界流量整合营销

五、全客群场景化金融解决方案

（一）少儿与校园金融

（二）企业客户服务

（三）民生普惠服务

六、AI赋能下的降本增效实践

专题五：智能协同新范式，赋能银行AI规模化落地

一、银行AI应用现状与核心困境

1、海量视频数据价值沉睡，人工模式成本高、效率低

2、传统小模型三大致命短板，规模化落地成本高

3、通用大模型能力强，但算力与运维成本高昂，"好用但用不起"

二、智能协同新范式：三大核心新"铲子"

1、自研金融级多模态大模型，筑牢统一技术底座

2、工具下沉现场，让业务侧可训练、可迭代

3、大小模型混合架构，兼顾效果与成本

三、银行未来模式展望：从"人工兜底"转向"AI智控"

1、全面解放人力：7×24小时全量视频智能巡检，替代人工盯屏、抽查、回溯等重复性工作

2、风险前置管控：从传统事后追溯升级为实时预警、事中干预的主动防控模式

3、盘活存量数据价值：让沉睡的监控视频转化为风控、运营、服务的核心数据资产

4、合规标准化提质：统一全行风险识别与合规判定标准，规避人工判定主观差异

四、应用成效与案例分享

专题六：银行网点绿色金融数字化解决方案

一、绿色金融数字化建设背景与推进

1、政策导向：响应国家“双碳”战略及金融监管要求

2、行业实践：各大银行在绿色金融方面的推进

二、营业网点绿色运营数字化解决方案

1、绿色运营全面碳计量，助力碳达峰

1)能碳数字化管理平台，实现运营碳排放实时计量与核算

2)营业网点碳账户，网点自身运营与投融资碳排放全记录

2、节能降碳技术在营业网点的运用，实现能碳双降

1)AI节能智控优化网点设备运行，降低网点碳排放量与单位面积碳排放强度

2)持续节省电费，帮助银行在五到八年节能周期内收回投入成本

3)绿色认证与环境信息披露

三、“绿色金融”服务能力提升路径

1、绿色企业精准识别获客与场景化服务

2、数字化绿色评价，实现金融资源更精准的支持绿色

四、案例分享

1、金融机构某能碳双降绿色网点案例

2、绿色企业评价系统在某银行的应用案例

演讲嘉宾

高钧先生

银翱咨询集团总经理，曾任毕博/毕马威管理咨询公司金融服务部门经理、埃森哲管理咨询公司金融服务部门高级顾问，曾在荷兰银行上海分行任部门经理。高先生曾为四大行以及上百家区域性银行进行过“银行网点转型”的咨询和培训。在大量的项目实践中，高先生积累了较为丰富的银行渠道建设和发展的实务经验和项目案例。高钧先生是复旦大学MBA，曾获得交通银行奖学金。高先生毕业于复旦大学世界经济系，获经济学学士学位，中国注册会计师。高先生是复旦大学管理学院MBA同学会理事、复旦大学经济学院全球校友会理事。《数字时代银行网点转型》一书联合作者，由中信出版社发行。

杨杜先生

银翱咨询副总经理、专家级顾问、资深银行业专家，高级经济师，MBA,具有AFP/CFP/EFP等专业资格。曾历任某国有大型银行省级分行零售金融部和私人银行部负责人，地市分行零售主管行长等，有近30年的银行经营管理经验，先后主管零售银行营销管理超过15年。具有丰富的分支行和网点的零售银行营销管理、绩效管理经验和转型发展的实战经验。银行网点转型的引领者、创新者、实践者。

鲍东海先生

鲍先生是微软全球旗舰案例首席架构师上海证券报经济学人、胡润百富特约撰稿人。鲍先生的研究生导师是大语言模型思想奠基人克拉夫特教授(Prof.DonaldKraft)，正是克拉夫特教授在三十年前奠定了”生成式”的核心理论，为今日以ChatGPT为代表的AI革命埋下了最本源的思想种子鲍先生将结合学术渊源与微软一线实战经验，带您一起穿透OpenClaw的底层逻辑，捕捉代码背后的暗流与先机，并分享人工智能的前沿内参。

邱关鑫先生

视源股份 MAXHUB 金融BU总经理，深耕银行数字化与网点渠道运营多年。曾执掌 MAXHUB 华北渠道业务，2020 年搭建华北大客户团队，2024 年任全国大客户负责人，2025 年全面统筹金融行业业务。主导智慧厅堂、视频会议、智能平板交互方案落地，产品入围工行、农行、建行、华夏银行等大型国有银行，参与邮储银行网点屏标准化项目。现牵头 AI 视频分析体系方案建设，覆盖金融行业安防、风控、营销、运管四大场景。深耕网点场景化转型，打造校园金融、企业 5G 会客厅、适老与惠农网点标杆案例，依托数字化设备与 AI 能力助力银行渠道融合、降本增效，拥有丰富大中型银行智慧网点落地实操经验。

罗楷先生

格灵深瞳副总经理，负责金融产品与智能体产品线，超过17年互联网研发与产品经验，具备连续创业背景，也是持续活跃的国际开源社区贡献者。长期专注AIoT、计算机视觉与金融科技场景融合，主导金融智能安防、运营合规、风控等产品从0到1落地，推动大模型行为分析在银行网点规模化应用，助力金融机构提升风险识别、合规管理与运营效率。

特邀绿色网点专家

曾经参与打造建设银行全国首家基于能碳双降“绿色 网点建设标准”打造的建总行西二环支行绿色旗舰网点、工商银行华中地区首家“运营碳中和”银行---湖北十堰开发区白浪支行绿色网点、农业银行系统首家旗舰型“碳中和”网点---武汉中碳支行绿色网点、交通银行系统首家“运营碳中和”绿色网点---武汉交行太平 洋支行，邮储银行系统首家“运营碳中和”绿色网点---西藏山南支行绿色网点，招商银行长江绿色支行营业网点等 20 余家绿色网点落地案例。

历届参会银行名单 

银翱已成功举办了五十二届网点转型与提升网点竞争力论坛，参会嘉宾来自以下银行和金融机构：

全国性金融机构：中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政公司代理金融、交通银行、招商银行、光大银行、浦发银行、华夏银行、广发银行、中信银行、兴业银行、恒丰银行、民生银行、平安银行、渤海银行等

外资银行：花旗银行、汇丰银行、星展银行、日本三井住友银行、渣打银行、东亚银行

其他金融公司：中银基金、中银消费金融、光大证券、长江证券、山西证券

华东地区：

上海：上海银行、上海农村商业银行、

浙江：杭州银行、浙江省农信联社、杭州联合银行、宁波银行、瑞丰银行、民泰银行、泰隆银行、鄞州银行、新昌银行、温州银行、嘉兴银行、稠州银行、新昌农商银行、余姚农合行、义乌农商行、临安农信联、莲都农商银行、慈溪农商银行、开化农商银行、余杭农合行、禾城农商银行、遂昌农商银行、平湖农商银行、兰溪农商银行

安徽：徽商银行、安徽省农信联社、通商银行、合肥科技农商银行、凤台农商银行、湖州银行、太湖农商银行

江苏：江苏银行、南京银行、江苏省农信联社、紫金农商行、苏州银行、苏州农商银行、昆山农商银行、江南农商银行、常熟农商行、吴江农商银行、镇江农商行、东海农村商业银行、灌云农村商业银行、建湖农村商业银行、海门农商行、启东农商行、张家港农商行、泗阳农商银行、沭阳农村商业银行、大丰农村商业银行、连云港东方农商银行、滨海农商银行、洪泽农商银行、高邮农商银行、东台农商银行、沛县农商银行、淮安农商银行、靖江农商银行、新沂农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、扬州农商行、太仓农商银行、东台农商银行、宿迁民丰银行、阜宁农商银行、宝应农商银行

山东：齐鲁银行、山东省农信联社、威海银行、潍坊银行、泰安银行、青岛农商银行、泰安农商银行、宁阳农商银行、东平农商银行、齐商银行、东营银行、临朐农商银行、莱商银行、嘉祥农商银行、济宁农商银行、鱼台农商银行。

福建：厦门银行、泉州银行

华中地区：

湖北：湖北银行、汉口银行、武汉农商银行

湖南：长沙银行、湖南银行、三湘银行、长沙农商银行、湖南省信用联社、湘江新区农商银行、湖南银行

河南：中原银行、焦作中旅银行、河南省农信联社、焦作市区联社、郑州银行

江西：江西银行

华南地区：

广东：东莞银行、华润银行、南粤银行、华兴银行、广东省农信联社、南海农商银行、东莞农商行、顺德农商行、佛山农商行、清远农商银行、广州农商银行、中山农商银行、新会农商行、高明农商行、开平农商行、深圳南山宝生村镇银行、广东英德泰隆村镇银行、广东四会泰隆村镇银行、广东四会农商银行

广西：北部湾银行、隆安农商银行、玉林市区联社

华北地区：

北京：北京银行、北京农商银行

天津：天津银行

河北：河北银行、张家口商业银行、邯郸银行、周口农商银行、承德银行、廊坊银行、秦皇岛农信社市办、张家口农商银行、邢台农商银行、井陉农商行、襄垣村镇银行、邯郸农商银行

山西：晋商银行、晋城银行、晋城农商行、曲沃农商银行、运城农商银行、侯马农村商业银行、尧都农商银行、长子农商行、襄垣农商银行

内蒙古：内蒙古银行、蒙商银行、乌海银行

西南地区：

重庆：重庆银行、重庆三峡银行、重庆农商银行

四川：天府银行、遂宁市商业银行、德阳银行、攀枝花市商业银行

贵州：贵阳银行、贵州银行、贵州农信联社、贵阳农商银行、都匀农商行

西北地区：

宁夏：宁夏银行、黄河农商银行、吴忠农商行

新疆：昆仑银行、乌鲁木齐银行、新疆维吾尔自治区农信联社、天山农商银行

陕西：西安银行、长安银行、秦农银行、渭滨农商银行

甘肃：甘肃银行、兰州银行、甘肃农信联社

东北地区：

黑龙江：哈尔滨银行、龙江银行、哈尔滨农商银行、黑龙江农信联社

辽宁：大连农商银行、大连银行

吉林：吉林银行、长春农商银行、吉林东丰农商银行

报名费用和方式 

每位1980元人民币，本费用包括讲义费及午餐，不含住宿费、交通费用。

名称：上海银翱管理咨询有限公司

开户行： 上海银行瑞虹新城支行

账号：31676400100189203

行号： 3252-9000-1040