主题："AI时代的降本增效和产能提升"

活动背景：

十五五周期全面开启，国家金融监管持续深化网点规范化、消费者权益保护、绿色金融、养老金融建设要求，叠加 AI 技术全面渗透线下渠道，银行业物理网点正迎来系统性转型分水岭。传统网点单纯交易职能持续弱化，降本增效、产能突围、差异化竞争成为全行业核心课题。

本次第 52 届网点转型研讨会立足政策新规、AI 技术变革与银行实战痛点，汇聚全国百家银行渠道、零售、运营、规划条线负责人，围绕网点降本增效、示范创建、空间重塑、养老绿色赛道、AI 数字化赋能五大核心方向，拆解成熟方法论、标杆案例与落地工具，打通战略规划、硬件建设、人员管理、客户经营全链条，助力机构找准转型路径，构建长期渠道核心竞争力。

研学特色：

1、政策新规全覆盖，紧扣年度核心工作：聚焦金函〔2026〕28 号网点示范创建新规、消保监管要求、双碳绿色金融、养老金融三支柱政策，系统解读国家示范创建申报门槛、评审流程与淘汰红线，同步拆解十五五金融发展导向下网点转型硬性政策要求。

2、AI + 全链路降本增效，实战方法论完整输出：整合网点选址七步法、AI 大数据规划工具、网点分类分级效能评估、人力优化、空间重构、AI 销售陪练体系，形成从网点前期规划、中期运营管理到后期营销赋能的一体化降本增效解决方案。

3、理论授课 + 企业实地参访，沉浸式双向研学：采用专家专题授课 + 龙头科技企业现场参访组合模式，实地学习数智化交互、数字化组织运营先进经验；搭建全国银行渠道负责人高端交流圈层，互通转型经验、共享落地资源，实现经验对标、资源共生。

鉴于参会名额有限，请有意参会的单位和个人从速报名，以便获得保留坐席。组委会将根据您的报名时间给予参会确认，详细报名方式请见邀请函尾页。

研讨会简介

邀请对象 

1、金融机构：银行董事长、银行各级机构的行长、零售业务部门负责人、财富管理部门负责人、运营管理/渠道管理/网点规划建设部门负责人、养老金融相关负责人、绿色金融相关负责人、基建部门负责人、网络金融/电子银行部门负责人、银行战略发展部门负责人、信息科技部门负责人、人力资源部门负责人、培训部门负责人、办公室负责人等。

2、各类服务机构：为银行等金融提供网点转型、金融科技、数字化转型等各类硬件、软件和服务的机构。主办方保留对参会公司资格审核的权利。

时间与地点 

时间：2026年7月16日-17日（周四、周五）

地点：重庆

研讨会内容 

专题一：百家特色银行塑造之道

一、战略前瞻：新时代地方银行的价值重塑与格局跃升

• 时代机遇：在数字化与专业化深度交织的浪潮中，地方银行正迎来从“规模增长”向“质量跃升”的关键拐点。

二、核心破局：地方银行发展的三大关键命题突破

1. 定位之谋：构建差异化、高辨识度的战略坐标

• 价值内核：跳出同质化竞争的惯性，从“被动适应”转向“主动塑造”，打造兼具区域特色与自身特质的独特定位。

2. 品牌之进：打造有温度、有记忆点的价值体验

• 体验升级：告别品牌表达的模糊与零散，通过系统化、故事化的价值传递，构建客户心中持久的情感认同与记忆点。

3. 文化之强：筑牢内生长、外赋能的精神根基

• 价值落地：让文化不再停留在表面，成为战略、管理与业务的深层驱动力，形成内外协同的发展合力。

专题二：网点降本增效：从网点规划、分类分级到产能提升

一、国内外银行网点发展的新趋势

1、国外先进银行的经验和最新动态

2、国内先进银行的经验和最新动态

3、银行网点转型和网点的未来方向

二、银翱咨询的实践案例分享

1、“硬件”降本增效：网点规划和建设

1)银翱咨询的网点规划和选址七步法

2)如何用AI和大数据来助力规划和选址

3)如何在网点租购谈判中获得优势

2、“软件”优化赋能：网点管理和人力配置

1)网点的分类管理和网点效能评估

2)网点分类分级结果在产能提升中的应用

3)先进银行如何优化网点劳动组合

专题三：从“行业评比”到“国家示范”，网点服务创建的升维之战 

一、四大维度读懂示范网点创建工作大势与核心价值

1、国家顶层重视：创建工作法定定位与顶层文件支撑

2、监管刚性引领：监管规章与 “千百佳” 创建标准深度衔接 

3、同业实践印证：标杆网点创建带来品牌与竞争力提升

4、市场转型呼唤：线下网点功能迭代的内在必然要求

二、金函〔2026〕28 号文件核心条款集中解读（总局创建工作通知）

1、申报准入：五条硬性创建门槛逐条解析

2、全流程管控：创建申报八阶段完整时间轴与各阶段工作要点

3、负面约束：五类 “不得申报” 淘汰情形红线说明

4、行业协同机制：银保监管局统筹、中国银行业协会 + 各地银行业协会协助落地的职责分工与工作定位

专题四：银行网点转型思考——聚焦空间优化，以效能升级适配业务与客户需求

一、转型背景：业务与需求的双重倒逼，空间效能成为核心突破口

二、核心转型思路：三大维度优化空间，实现效能翻倍

1、空间布局重构：从“交易导向”到“服务导向”，提升业务办理效能

2、功能场景升级：从“单一办理”到“多元体验”，提升客户感知效能

3、效能闭环打造：从“设计落地”到“动态优化”，提升空间长效效能

三、空间转型的核心，是“效能为先、需求为核”

专题五：新经济周期下突围养老金融新赛道

一、新经济周期：财富管理行业全新格局

1、全球经济周期切换核心特征与市场影响分析

2、国内中高净值客群财富现状、痛点与需求变化

3、低利率时代客户资产配置底层新逻辑、配置思路调整

二、养老金融产业风口、政策与发展前景

1、我国三支柱养老保障体系架构、现存发展短板

2、个人养老金、养老理财、养老年金等核心政策深度解读

3、老龄化背景下养老金融长期发展趋势、业务增量空间

三、银行网点养老金融转型落地路径

1、网点养老金融产品矩阵优化、组合营销方案

2、网点养老专属服务场景、客户经营体系重构方法

3、养老社区、康养机构等外部生态合作实操案例与落地启示

专题六：增量市场份额长期领先存量市场份额，我们是如何做到的？

一、影响网点效能提升存在的问题

二、网点效能提升致胜战略

1、围绕一个中心 

2、实现两大为目标 

3、强化三个细分 

4、履行六项职责 

5、落实九大工作重点 

三、网点精准营销实战工程

1、围绕一个核心 

2、突出两个关键 

3、强化三个推动 

4、落实四个到位 

5、狠抓五大客群 

四、高价值客户的包户包效工程

专题七：银行网点绿色金融数字化解决方案

一、绿色金融数字化建设背景与推进

1、政策导向：响应国家“双碳”战略及金融监管要求

2、行业实践：各大银行在绿色金融方面的推进

二、营业网点绿色运营数字化解决方案

1、绿色运营全面碳计量，助力碳达峰

1)能碳数字化管理平台，实现运营碳排放实时计量与核算

2)营业网点碳账户，网点自身运营与投融资碳排放全记录

2、节能降碳技术在营业网点的运用，实现能碳双降

1)AI节能智控优化网点设备运行，降低网点碳排放量与单位面积碳排放强度

2)持续节省电费，帮助银行在五到八年节能周期内收回投入成本

3)绿色认证与环境信息披露

三、“绿色金融”服务能力提升路径

1、绿色企业精准识别获客与场景化服务

2、数字化绿色评价，实现金融资源更精准的支持绿色

四、案例分享

1、金融机构某能碳双降绿色网点案例

2、绿色企业评价系统在某银行的应用案例

专题八、AI陪练的应用:挑战、突破与成果 

一、 AI为销售人员训练带来了什么？

二、两个金融行业销售AI赋能案例分享

三、销售团队AI赋能的3个关键问题

1、训练内容不全怎么办？

2、个性化客户、产品变化怎么满足？

3、究竟能带来什么不一样？

特色活动安排：

视源股份（002841）数智生态实地参访

1、全球智能交互显示龙头，深耕智慧教育和智慧协同两大赛道，培育了seewo希沃、MAXHUB领效两大品牌。

2、学习数智化顶层逻辑，借鉴标杆企业多品牌孵化路径，解锁全场景落地范式。

3、沉浸式感受企业独有的组织生长土壤和人文价值体系，解码企业保持长期创新活力的治理内核。

演讲嘉宾

蒋涛先生

上海艾加智业董事长/战略咨询专家，中国金融《头部品牌》总策划；上海商学院 特聘教授；上海交通大学安泰普惠金融研究中心 负责人；中融普惠研究院/普惠金融开放平台 发起人。率领专业智库团队致力中国金融银行业咨询运营18年；为全国 500 余家银行提供转型发展的智力服务，在战略定位、体系搭建、模式创新、网点转型、品牌营销等方面积累丰富实战经验。深度融合行业实践与学术研究，助推百家银行，打造头部品牌。

高钧先生

银翱咨询集团总经理，曾任毕博/毕马威管理咨询公司金融服务部门经理、埃森哲管理咨询公司金融服务部门高级顾问，曾在荷兰银行上海分行任部门经理。高先生曾为四大行以及上百家区域性银行进行过“银行网点转型”的咨询和培训。在大量的项目实践中，高先生积累了较为丰富的银行渠道建设和发展的实务经验和项目案例。高钧先生是复旦大学MBA，曾获得交通银行奖学金。高先生毕业于复旦大学世界经济系，获经济学学士学位，中国注册会计师。高先生是复旦大学管理学院MBA同学会理事、复旦大学经济学院全球校友会理事。《数字时代银行网点转型》一书联合作者，由中信出版社发行。

李豪远先生

银翱咨询专家，银行业营业网点规范服务创建领域资深培训与咨询专家，长期专注于网点服务标准解读、创建辅导与检查技术支持，受聘为多家省市银行业协会网点创优特聘专家。拥有超过十五年“千百佳”及星级网点培训、辅导、暗访评审经验。自2008年起参与第三方暗访评审与标准解读工作，熟悉创评流程与标准演变。先后在全国28个地区成功举办大型银行业协会公开课，累计辅导“百千佳”“星级网点”超过200家，保持较高辅导成功率。曾为浦发银行上海分行营业部（百佳网点）等多家机构提供创建辅导服务，2026年受邀为华夏银行总行示范单位创建提供政策对标与标准解读咨询。出版《创优在路上》《职业创优辅导师认证教材》等专著，在《零售银行》杂志开设专栏，持续开展“千百佳示范单位竞争力研究”。通过公开课、公益沙龙等形式，累计培养两百余位创优辅导师。

张世军先生

上海艾加智业集团一道空间执行总裁、资深专家。深耕金融品牌空间领域多年，具备营业空间全案系统规划与项目实战落地的综合运营能力，全面统筹空间战略布局与全域发展。专注金融场景体验、渠道建设、空间展示创意设计核心赛道，精研金融空间美学与功能场景融合创新，操盘打造多项全国标杆级经典案例。行业积淀深厚，累计主导落地500+银行网点空间升级全案，以前沿创意设计、系统化空间规划与高效落地交付能力，助力各类金融机构焕新品牌形象、重构服务场景、优化客户体验，持续引领金融空间设计与场景运营领域高质量发展，树立行业示范标杆。

杨杜先生

银翱咨询副总经理、专家级顾问、资深银行业专家，高级经济师，MBA,具有AFP/CFP/EFP等专业资格。曾历任某国有大型银行省级分行零售金融部和私人银行部负责人，地市分行零售主管行长等，有近30年的银行经营管理经验，先后主管零售银行营销管理超过15年。具有丰富的分支行和网点的零售银行营销管理、绩效管理经验和转型发展的实战经验。银行网点转型的引领者、创新者、实践者。

何铮铮先生

上海艾加智业智库专家，深耕金融培训十余年，长期为国有大行、股份制银行及各地城商行、农商行提供养老金融、高净值财富管理专项培训与人才体系搭建服务。何老师曾统筹多家全国性银行零售转型赋能项目，累计开展线上线下授课 200 余场，服务银行从业人员超万人，在大量银行落地项目中积累了扎实的零售渠道升级、养老金融赛道布局实务经验与完整标杆案例。何老师是南开大学金融学硕士，iGAAS 协会授权讲师、GIFP 协会资深专家，持有 AFM 国际注册财富规划师、FPP 养老规划师资质，具备中级经济师、证券从业资格，主导 CRMO、RFP、WTP 等多项全国金融权威认证课程、教材与考核标准研发，搭建银行业标准化养老金融人才培育体系，打造覆盖全行网点可复制的养老客户经营落地框架。

特邀绿色网点专家

曾经参与打造建设银行全国首家基于能碳双降“绿色 网点建设标准”打造的建总行西二环支行绿色旗舰网点、工商银行华中地区首家“运营碳中和”银行---湖北十堰开发区白浪支行绿色网点、农业银行系统首家旗舰型“碳中和”网点---武汉中碳支行绿色网点、交通银行系统首家“运营碳中和”绿色网点---武汉交行太平 洋支行，邮储银行系统首家“运营碳中和”绿色网点---西藏山南支行绿色网点，招商银行长江绿色支行营业网点等 20 余家绿色网点落地案例。

王燕先生

某知名数字化学习科技公司联合创始人，深耕销售训练及销售培训课程开发。在销售人员在线训练领域有25年训练经验，为博世、联合利华、可口可乐众、LV、蔻驰多众多五百强企业提供培训服务。在金融行业，曾带队为中国银行、交通银行、太平洋保险、海尔融资租赁等金融行业知名企业提供销售人员系列训练服务。在销售人员训练尤其是AI赋能下的销售训练有深刻洞察。

历届参会银行名单 

银翱已成功举办了五十一届网点转型与提升网点竞争力论坛，参会嘉宾来自以下银行和金融机构：

全国性金融机构：中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政公司代理金融、交通银行、招商银行、光大银行、浦发银行、华夏银行、广发银行、中信银行、兴业银行、恒丰银行、民生银行、平安银行、渤海银行等

外资银行：花旗银行、汇丰银行、星展银行、日本三井住友银行、渣打银行、东亚银行

其他金融公司：中银基金、中银消费金融、光大证券、长江证券、山西证券

华东地区：

上海：上海银行、上海农村商业银行、

浙江：杭州银行、浙江省农信联社、杭州联合银行、宁波银行、瑞丰银行、民泰银行、泰隆银行、鄞州银行、新昌银行、温州银行、嘉兴银行、稠州银行、新昌农商银行、余姚农合行、义乌农商行、临安农信联、莲都农商银行、慈溪农商银行、开化农商银行、余杭农合行、禾城农商银行、遂昌农商银行、平湖农商银行、兰溪农商银行、吴兴农商银行、仙居农商银行、临海农商银行、路桥农商银行

安徽：徽商银行、安徽省农信联社、通商银行、合肥科技农商银行、凤台农商银行、湖州银行、舒城农商银行

江苏：江苏银行、南京银行、江苏省农信联社、紫金农商行、苏州银行、苏州农商银行、昆山农商银行、江南农商银行、常熟农商行、吴江农商银行、镇江农商行、东海农村商业银行、灌云农村商业银行、建湖农村商业银行、海门农商行、启东农商行、张家港农商行、泗阳农商银行、沭阳农村商业银行、大丰农村商业银行、连云港东方农商银行、滨海农商银行、洪泽农商银行、高邮农商银行、东台农商银行、沛县农商银行、淮安农商银行、靖江农商银行、新沂农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、扬州农商行、太仓农商银行、东台农商银行、宿迁民丰银行、邳州农商银行、南通农商银行

山东：齐鲁银行、山东省农信联社、威海银行、潍坊银行、泰安银行、青岛农商银行、泰安农商银行、宁阳农商银行、东平农商银行、齐商银行、东营银行、临朐农商银行、莱商银行、渤海银行长春分行、嘉祥农商银行、鱼台农商银行

福建：厦门银行、泉州银行

华中地区：

湖北：湖北银行、汉口银行、武汉农商银行

湖南：长沙银行、湖南银行、三湘银行、长沙农商银行、湖南省信用联社、湘江新区农商银行、湖南银行

河南：中原银行、焦作中旅银行、河南省农信联社、焦作市区联社、郑州银行

江西：江西银行

华南地区：

广东：东莞银行、华润银行、南粤银行、华兴银行、广东省农信联社、南海农商银行、东莞农商行、顺德农商行、佛山农商行、清远农商银行、广州农商银行、中山农商银行、新会农商行、高明农商行、开平农商行、深圳南山宝生村镇银行、广东英德泰隆村镇银行、广东四会泰隆村镇银行、广东四会农商银行

广西：北部湾银行、横州农信联社、玉林市区联社

华北地区：

北京：北京银行、北京农商银行

天津：天津银行

河北：河北银行、张家口商业银行、邯郸银行、周口农商银行、承德银行、廊坊银行、秦皇岛农信社市办、张家口农商银行、邢台农商银行、井陉农商行、襄垣村镇银行、邯郸农商银行

山西：晋商银行、晋城银行、晋城农商行、曲沃农商银行、运城农商银行、侯马农村商业银行、尧都农商银行、长子农商行、襄垣农商银行

内蒙古：内蒙古银行、蒙商银行、乌海银行

西南地区：

重庆：重庆银行、重庆三峡银行

四川：天府银行、遂宁市商业银行、德阳银行、攀枝花市商业银行

贵州：贵阳银行、贵州银行、贵州农信联社、贵阳农商银行、都匀农商行

西北地区：

宁夏：宁夏银行、黄河农商银行、吴忠农商行

新疆：昆仑银行、乌鲁木齐银行、新疆维吾尔自治区农信联社、天山农商银行

陕西：西安银行、长安银行、秦农银行

甘肃：甘肃银行、兰州银行、甘肃农信联社

东北地区：

黑龙江：哈尔滨银行、龙江银行、哈尔滨农商银行、黑龙江农信社

辽宁：大连农商银行、大连银行

吉林：吉林银行、长春农商银行、吉林东丰农商银行

报名费用和方式 

每位3980元人民币，本费用包括讲义费及午餐，不含住宿费、交通费用。

名称：上海银翱管理咨询有限公司

开户行： 上海银行瑞虹新城支行

账号：31676400100189203

行号： 3252-9000-1040

报名咨询：可添加孙老师联系方式13918901077（同微信）